Przelewy międzynarodowe Wise vs Remitly: opłaty, kursy wymiany i terminy realizacji przelewów w 2024 r

Niezależnie od tego, czy chcesz wysłać pieniądze za granicę ze względów osobistych czy służbowych, wybór odpowiedniego usługodawcy wymaga dokładnego rozważenia różnych czynników, od opłat i kursów wymiany po czas realizacji przelewów i środki bezpieczeństwa.

W tym obszernym przewodniku przeanalizujemy dwóch istotnych graczy w tej branży: Wise vs Remitly.

Porównamy ich opłaty, kursy wymiany, czas realizacji przelewów, jakość usług i środki bezpieczeństwa. Wszystko po to, abyś mógł podjąć świadomą decyzję.

Zaprezentujemy również platformę TransferGo jako alternatywę dla Wise i Remitly, która oferuje konkurencyjne stawki, przejrzyste opłaty, szybką realizację przelewów oraz ma wiele pozytywnych recenzji.

Zatem, do rzeczy!

Analiza Wise vs Remitly

Jeśli chodzi o międzynarodowe przekazy pieniężne, zarówno Wise, jak i Remitly oferują określone korzyści dostosowane do różnorodnych potrzeb użytkowników.

O Wise

Firma Wise, znana wcześniej jako TransferWise, zyskała szerokie uznanie ze względu na przejrzystość i przystępną cenę.

Oferując przekazy pieniężne po średnich kursach rynkowych, Wise przyciąga użytkowników poszukujących wygodnych i skutecznych rozwiązań dla swoich międzynarodowych transakcji finansowych.

O Remitly

Przelewy pieniężne realizowane przez Remitly są dostępne w ponad 170 krajach na całym świecie. Remitly zapewnia szybkość i bezpieczeństwo przekazów pieniężnych.

Dzięki usłudze wsparcia klienta, która jest do dyspozycji przez całą dobę, 7 dni w tygodniu klienci mogą uzyskać pomoc w razie jakichkolwiek wątpliwości związanych ze swoim przelewem.

Kluczowe różnice

Zarówno Wise, jak i Remitly są popularnymi platformami oferującymi usługi przelewów pieniężnych. Są jednak pewne różnice, na które należy zwrócić uwagę.

Wise ma ponad 16 milionów klientów na całym świecie i koncentruje się na oferowaniu średniego kursu rynkowego i szybkich płatnościach. Wszystkie usługi Wise są dostępne online i w aplikacji, z przejrzystymi opłatami i kosztami ogólnymi.

Z kolej Remitly obsługuje ponad 5 milionów klientów na całym świecie. Wyróżnia się pod względem niskich opłat i uczciwych kursów wymiany walut, oferując swoim użytkownikom doskonałe usługi transferowe.

Kursy wymiany walut i opłaty za przelewy

Koszty są głównym czynnikiem wpływającym na wybór dostawców usług transferu międzynarodowego.

Najczęściej opłaty sprowadzają się do dwóch czynników: kursów wymiany walut i opłaty za przelew.

Wise – kursy wymiany walut i opłaty za przelewy

Wise zyskało uznanie dzięki przejrzystej polityce opłat i dość wysokiej dostępności. W przeciwieństwie do tradycyjnych banków, usługa ta umożliwia wykonywanie międzynarodowych przelewów pieniężnych po średnim kursie rynkowym, bez ukrytych opłat i marż.

Eliminując te koszty, Wise zapewnia użytkownikom opłacalne rozwiązanie dla transakcji transgranicznych:

● Kurs wymiany walut: Wise nie pobiera marży kursowej, dzięki czemu użytkownicy otrzymują stawki zbliżone do średniego kursu rynkowego

● Opłaty za przelew: Opłaty za przelew Wise zaczynają się od 0,43% i różnią się w zależności od metody płatności i kwoty przelewu, ale generalnie są niższe w porównaniu do tradycyjnych banków.

Podobnie jak Wise, popularny serwis TransferGo zawsze podaje informację o opłatach, dzięki czemu użytkownicy mogą obliczyć całkowity koszt przelewu przed jego wysłaniem.

Remitly – kursy wymiany walut i opłaty za przelew

Remitly jest niezmiennie jednym z najtańszych serwisów transferowych, zarówno w przypadku przelewów bankowych, jak i przelewów z odbiorem gotówki.

● Kurs wymiany walut: Remitly stale aktualizuje kursy walut, ustalając marżę konwersji, w której kursy walut odpowiadają średnim rynkowym.

● Opłaty za przelew: Opłaty za przelewy z Remitly różnią się w zależności od krajów, pomiędzy którymi wysyłasz pieniądze i szybkości realizacji przelewu. Np. opłata za przelewy z Wielkiej Brytanii do Polski wynosi zawsze 0,99 £.

Alternatywą dla Wise może być zatem Remitly bądź TransferGo.

Jakość usług i zadowolenie użytkownika

Wybierając usługę międzynarodowych przekazów pieniężnych, zdecydowanie warto zwrócić uwagę na opinie klientów. Pozwalają one uzyskać cenne informacje na temat jakości usług, doświadczenia użytkowników i ich ogólnego zadowolenia. Takie wiadomości z kolei pomogą podjąć bardziej uzasadnioną i świadomą decyzję.

Porównamy tutaj opinie klientów Wise i Remitly, aby dać Ci możliwość oceny jakości usług i zadowolenia użytkowników.

Czy klienci są zadowoleni z usług Wise?

Wise zyskało uznanie dzięki przyjaznej dla użytkownika platformie internetowej, aplikacji mobilnej oraz przejrzystości w zakresie kursów wymiany i opłat. Dzięki temu serwis uzyskał ocenę 4,3/5 gwiazdek w serwisie Trustpilot i dziesiątki tysięcy pozytywnych recenzji.

Klienci doceniają prostotę i łatwość poruszania się po interfejsie Wise, który ułatwia bezproblemowe transakcje.

Co więcej, zaangażowanie Wise w przejrzystość, o czym świadczy ujawnienie opłat z góry, zyskało uznanie użytkowników, którzy cenią uczciwość w swoich transakcjach finansowych.

Jeśli jednak porównać Wise z podobnymi serwisami, jego ocena nie jest najwyższa. Na przykład TransferGo przewyższa Wise pod względem zadowolenia klientów, uzyskując wynik doskonały na TrustPilot na poziomie 4,7/5, co czyni go znacznie popularniejszą alternatywą wśród osób wysyłających pieniądze za granicę.

Czy klienci są zadowoleni z usług Remitly?

Przyjazna dla użytkownika, intuicyjna aplikacja Remitly zapewnia dużą wygodę użytkownikom wysyłającym pieniądze za granicę.

Klienci są bardzo zadowoleni z przelicznika np. funta na złotówki. Cenią sobie także możliwość odbioru pieniędzy na poczcie, co jest bardzo dużym udogodnieniem w przypadku starszych osób.

Wybierając Remitly, zalecamy sprawdzenie dokładnie jaki jest czas realizacji przelewu oraz warunki zwiększenia limitu dziennego. Czynniki te wpłynęły bowiem na oceny użytkowników, na TrustPilot Remitly ma ocenę 4,2/5.

Dla porównania, TransferGo zapewnia obsługę profesjonalnego zespołu obsługi klienta, który biegle włada dziewięcioma językami, w tym polskim i jest gotowy do pomocy przez telefon, e-mail lub czat w razie jakichkolwiek problemów.

Czas realizacji przelewu

Wise – terminy realizacji

Wise zapewnia swoich klientów o stosunkowo szybkiej dostawie środków za granicę. Według Wise duża część przelewów jest realizowana w ciągu kilku minut.

Jednakże Wise zdaje sobie sprawę, że czas realizacji przelewu może się różnić w zależności od takich czynników, jak szybkość dotarcia pieniędzy do Wise, wymagania weryfikacyjne i czas wypłaty waluty.

Zazwyczaj czas realizacji przelewu waha się od kilku minut do maksymalnie czterech dni roboczych.

Remitly – terminy realizacji

Przelewy są wykonywane natychmiastowo lub w ciągu kilku godzin w zależności od metody realizacji transferu oraz metody płatności. Jednak należy pamiętać, że niektóre banki przetwarzają przelewy przychodzące dłużej. W związku z powyższym czas zaksięgowania środków może być opóźniony.

TransferGo także oferuje różne możliwości dostarczenia środków, w zależności od potrzeb użytkowników. Przelewy standardowe zazwyczaj docierają w ciągu jednego dnia roboczego, natomiast w przypadku opcji natychmiastowych przelewów realizacja następuje w ciągu 30 minut.

Bezpieczeństwo i wiarygodność

W dziedzinie międzynarodowych przekazów pieniężnych bezpieczeństwo i wiarygodność są najważniejsze.

W tej sekcji porównujemy środki podjęte przez Wise i Remitly w celu zapewnienia bezpieczeństwa i niezawodności swoich usług.

Wise

Wise stawia na bezpieczeństwo i przejrzystość, zyskując pozycję zaufanego gracza w branży. Firma posiada licencję wydaną przez Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego, co gwarantuje zgodność z rygorystycznymi standardami regulacyjnymi.

Dbałość o przejrzystość firmy Wise rozciąga się na strukturę opłat, dzięki czemu użytkownicy z góry wiedzą jakie poniosą koszty związane z przelewem.

Ponadto Wise stosuje solidne środki bezpieczeństwa, w tym szyfrowanie danych i uwierzytelnianie wieloskładnikowe, aby chronić poufne informacje i transakcje użytkowników.

Remitly

Bezpieczeństwo jest dla Remitly najwyższym priorytetem. Serwis korzysta z wielu poziomów zabezpieczeń, dzięki czemu klienci mogą bez obaw wysyłać pieniądze do bliskich.

Remitly wykorzystuje zaawansowaną technologię i narzędzia w celu wykrywania nietypowych aktywności na koncie.

Aplikacje mobilne i witryna internetowa korzystają z protokołu TLS i obsługują najnowocześniejsze protokoły szyfrowania, aby zapewnić prywatność danych.

Remitly prowadzi również wewnętrzny monitoring usług i oprogramowania w chmurze, aby chronić je przed wirusami i próbami włamań.

Platforma posiada licencję i podlega regulacjom Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA) w Wielkiej Brytanii oraz nadzorowi Centralnego Banku Irlandii.

Podobnie jak Wise i Remitly, TransferGo również kładzie duży nacisk na bezpieczeństwo i zaufanie użytkowników. Jako licencjonowana, autoryzowana instytucja płatnicza podlegająca regulacjom Komisji Regulacji Finansowej i Urzędu Nadzoru Finansowego, TransferGo przestrzega rygorystycznych standardów regulacyjnych. Gwarantuje użytkownikom absolutne bezpieczeństwo dzięki zaawansowanym protokołom szyfrowania oraz środkom chroniącym ich dane osobowe i finansowe, minimalizując ryzyko nieuprawnionego dostępu lub nieuczciwych działań.

Ostateczny werdykt

Wise, wcześniej znany jako TransferWise, wyróżnia się dbałością o przejrzystość i przystępność cenową. Działając wg średniego kursu rynkowego serwis zapewnia korzystne kursy wymiany bez ukrytych opłat i marż, dzięki czemu użytkownik może podjąć świadomą decyzję.  Przyjazny dla użytkownika interfejs i transparentna struktura opłat sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla osób poszukujących opłacalnych międzynarodowych przelewów pieniężnych.

Remitly obsługuje ponad 5 milionów klientów na całym świecie. Wyróżnia się pod względem niskich opłat i uczciwych kursów wymiany walut, oferując swoim użytkownikom doskonałe usługi transferowe. Remitly jest niezmiennie jednym z najtańszych serwisów transferowych, zarówno w przypadku przelewów bankowych, jak i przelewów z odbiorem gotówki.

Wise umożliwia dość szybkie przesyłanie pieniędzy, często realizując transakcje w ciągu kilku minut. Jednak niektóre przelewy mogą zająć do czterech dni roboczych. W Remitly przelewy są wykonywane natychmiastowo lub w ciągu kilku godzin w zależności od metody realizacji transferu oraz metody płatności. Jednak należy pamiętać, że niektóre banki przetwarzają przelewy dłużej, dlatego też czas zaksięgowania środków może się wydłużyć.

Jeśli chodzi o recenzje klientów, Wise otrzymało ocenę Trustpilot na poziomie 4,3/5 gwiazdek, co odzwierciedla wysoki poziom zadowolenia z przyjaznego dla użytkownika interfejsu i przejrzystej struktury prowizji. Ocena Remitly na Trustpilot jest nieco niższa i wynosi 4,2/5 gwiazdek, co prawdopodobnie wynika z problemów z dostarczeniem pieniędzy na czas.

Jeśli chodzi o bezpieczeństwo i niezawodność, Wise posiada licencję Brytyjskiego Urzędu Nadzoru Finansowego, która zapewnia zgodność z rygorystycznymi standardami regulacyjnymi. Ponadto stosuje solidne środki bezpieczeństwa, takie jak szyfrowanie danych i uwierzytelnianie wieloskładnikowe. Z kolei Remitly posiada licencję i podlega regulacjom Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA) w Wielkiej Brytanii oraz nadzorowi Centralnego Banku Irlandii. Aplikacje mobilne i witryna internetowa korzystają z protokołu TLS i obsługują najnowocześniejsze protokoły szyfrowania, aby zapewnić prywatność danych.

Obie firmy przykładają więc dużą wagę do bezpieczeństwa i zaufania użytkowników.

Jeśli jednak szukasz idealnej alternatywy z najkorzystniejszymi kursami wymiany, brakiem ukrytych opłat i szybką realizacją przelewu, spróbuj przesłać środki za pomocą TransferGo! Dzięki naszemu przyjaznemu interfejsowi, otwartości i solidnym zabezpieczeniom zaufało nam już ponad 7 milionów użytkowników na całym świecie!

Często Zadawane Pytania

Jakie są główne różnice między Wise i Remitly w przypadku międzynarodowych przelewów pieniężnych?

Wise oferuje przekazy pieniężne po średnich kursach rynkowych.

Remitly stale aktualizuje kursy walut, ustalając marżę konwersji, w której kursy walut odpowiadają średnim rynkowym. Remitly wyróżnia się także pod względem niskich opłat np. jeśli chodzi o przelewy z Wielkiej Brytanii do Polski.

Jak wypadają Wise i Remitly pod wzgledem kursów wymiany i opłaty za przelewy?

Wise oferuje średni kurs rynkowy, a opłaty zależą od wybranego rodzaju przelewu. Remitly stale aktualizuje kursy, aby były jak najbardziej konkurencyjne. Opłaty za przelew z UK do Polski są stałe i wynoszą 0,99 £.

Jaki jest czas realizacji przelewu w przypadku Wise i Remitly?

Korzystając z Wise, pieniądze są zwykle przesłane na konto odbiorcy w ciągu kilku minut, ale przetworzenie transakcji może zająć do czterech dni. W Remitly przelewy są wykonywane w ciągu kilku minut lub kilku godzin, ale w związku z przetwarzaniem transakcji przez banki czas ten może się wydłużyć.

Jakie są recenzje użytkowników Wise i Remitly?

Wise ogólnie otrzymuje pozytywne recenzje za przyjazny dla użytkownika interfejs i przejrzystą strukturę prowizji, co znajduje odzwierciedlenie w ocenie Trustpilot na poziomie 4,3/5 gwiazdek. Z kolei Remitly jest uwielbiany przez klientów za korzystne kursy i bardzo przystępną opłatę za przelew. Ocena Trustpilot wynosi 4,2/5 gwiazdek ze względu na problemy z terminową realizacją przelewu oraz zwiększeniem limitu dziennego.

Jakie środki bezpieczeństwa podejmują Wise i Remitly w przypadku przelewów międzynarodowych?

Zarówno Wise, jak i Remitly traktują bezpieczeństwo jako priorytet. Wise posiada licencję wydaną przez Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego i wykorzystuje takie funkcje, jak szyfrowanie danych i uwierzytelnianie wieloskładnikowe. Remitly posiada licencję i podlega regulacjom Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA) w Wielkiej Brytanii oraz nadzorowi Centralnego Banku Irlandii. Aplikacje mobilne i witryna internetowa korzystają z protokołu TLS i obsługują najnowocześniejsze protokoły szyfrowania, aby zapewnić prywatność danych.

Jaka jest maksymalna kwota, którą możesz przelać za pomocą Wise?

Wise umożliwia przelew do 1 miliona funtów w ramach jednej transakcji.

Jaka jest maksymalna kwota, którą można przelać za pomocą Remitly?

Maksymalna kwota jaką można przelać to 5000 euro.

Jakich danych potrzebuje Wise do przelewu pieniędzy?

Aby ułatwić przelew, musisz podać informacje o swoim koncie wraz z następującymi szczegółami:

● Nazwa i adres banku odbiorcy

● Imię, nazwisko i adres odbiorcy

● Numer rachunku odbiorcy IBAN (Międzynarodowy Numer Konta Bankowego, powszechnie używany do identyfikacji rachunku bankowego)

● Kod BIC/SWIFT odbiorcy.

Jakich danych wymaga Remitly do przelewu środków?

● Imię i nazwisko odbiorcy podane w dokumencie tożsamości

● Adres odbiorcy

● Numer telefonu odbiorcy

● Numer rachunku bankowego odbiorcy

● Nazwa banku odbiorcy

Jak mogę skontaktować się z Wise?

Możesz skontaktować się z Wise pod numerem +61 1800 549 837 lub za pośrednictwem strony https://wise.com/help/

Jak mogę skontaktować się z Remitly?

Możesz skontaktować się z Remitly pod numerem +49 800 7236193 lub za pośrednictwem chatu https://www.remitly.com/pl/pl/help#contact

Źródło

Wise

● TrustPilot , Wise opinie

● Wise, Opłaty

● Wise, Realizacja przelewu

Remitly

● TrustPilot, Remitly opinie

● Remitly, Opłaty