Альтернативи MoneyGram: комісії, курси, терміни

Міжнародні грошові перекази сьогодні можна здійснити різними способами, зокрема за допомогою популярних сервісів, таких як MoneyGram. Ця компанія обслуговує мільйони клієнтів та дозволяє здійснити переказ коштів у понад 200 країн та територій світу.

MoneyGram, працюючи на ринку грошових переказів  з 1998 року, завоював довіру користувачів завдяки швидким переказам, широкій мережі з понад 430 000 точок обслуговування та зручним цифровим опціям. Компанія пропонує як готівкові перекази, так і онлайн-сервіси, включаючи мобільний додаток.

Особливістю MoneyGram є гнучкість у виборі способу відправлення та отримання коштів: онлайн, через мобільний додаток, у відділеннях партнерів чи навіть з рахунку на рахунок. Це робить сервіс доступним для різних категорій користувачів.

Проте, як і інші великі системи переказів, MoneyGram може мати вищі комісії порівняно з деякими новими фінтех-сервісами. Тому важливо порівнювати умови різних провайдерів.

У цій статті ми розглянемо альтернативи MoneyGram. Проаналізуємо їхні переваги, недоліки та ключові відмінності.

Що таке MoneyGram?

У світі фінансових послуг MoneyGram виділяється як один з гігантів індустрії міжнародних грошових переказів. Цей сервіс пропонує різноманітні опції для відправлення коштів, зокрема переказ коштів з-за кордону в Україну на карту та видачу готівки в Україні. Додатковою перевагою платформи є можливість конвертації американської валюти у 47 інших грошових одиниць.

Ключові особливості MoneyGram

Відмінною характеристикою MoneyGram є її мережа партнерських пунктів по всій планеті. Користувачі мають три основні методи здійснити міжнародний переказ коштів: готівковий, картковий та міжбанківський. Сервіс охоплює понад дві сотні країн, що робить його справді інтернаціональним гравцем на ринку фінансових послуг.

Плюси і мінуси MoneyGram

Плюси:

• Розгалужена мережа з понад 430 тисяч локацій обслуговування.
• Вражаюча швидкість операцій – переказ коштів з-за кордону в Україну займає лише кілька хвилин.
• Різноманітність способів отримання грошей: зарахування на банківський рахунок, поповнення дебетової картки, переказ на мобільний гаманець або видача готівки у представництвах.
• Можливість налаштування періодичних автоматичних платежів.

Мінуси:

• Порівняно низькі ліміти на максимальну суму одноразового переказу.
• Досить високі тарифи на послуги, які варіюються залежно від обраного способу відправлення та отримання коштів.
• Потенційна різниця між задекларованим та реальним курсом валют при проведенні операцій.

Кому варто скористатися MoneyGram?

Попри доволі високу вартість послуг, MoneyGram зарекомендував себе як надійний та захищений сервіс. Він стане відмінним вибором для тих, хто цінує різноманітність опцій доставки коштів за кордон. Особливо зручним MoneyGram є для готівкових переказів. Проте, якщо ви плануєте міжнародні грошові перекази на великі суми, варто розглянути інші платформи через ліміти MoneyGram та високі комісійні збори.

Альтернативи MoneyGram: Топ-8 сервісів

1. TransferGo

Що таке TransferGo?

В епоху цифрової трансформації фінансового сектору TransferGo демонструє інноваційний підхід до грошових переказів. За більш ніж десятиліття роботи ця платформа завоювала прихильність мільйонів користувачів по всьому світу.

Щорічний обіг TransferGo сягає близько 1,4 мільярда фунтів стерлінгів. Сервіс забезпечує економні, оперативні та надійні перекази у понад 160 держав світу.

Ключові особливості TransferGo

Однією з основних переваг TransferGo над традиційними сервісами на кшталт MoneyGram є суттєво нижча комісія за переказ, застосування актуального ринкового курсу обміну та зручність цифрової платформи.

Українські клієнти особливо цінують той факт, що можна здійснити переказ коштів із-за кордону в Україну без комісії. Крім того, сервіс надає опцію вибору типу переказу в залежності від обставин та уподобань.

Плюси і мінуси TransferGo

Плюси:

• Значно нижча вартість міжнародних грошових переказів порівняно з багатьма конкурентами.
• Наявність інтуїтивно зрозумілого мобільного додатку для здійснення переказів у будь-який зручний момент.
• TransferGo – це ліцензована фінансова установа, яка гарантує безпеку транзакцій та оперує мільярдами євро.
• Прозора система тарифів та відкриті курси обміну дозволяють попередньо розрахувати вартість послуги.
• Доступна підтримка українською мовою для вирішення питань щодо міжнародних переказів в Україну.

Мінуси:

• Обмежена географія послуг – доступні не всі країни світу, хоча більшість популярних напрямків охоплені.
• Відсутність опції відправлення готівки через фізичні відділення, оскільки сервіс функціонує виключно в онлайн-форматі.

Кому варто скористатися TransferGo?

Сервіс TransferGo може стати чудовою альтернативою класичним системам переказів. Чітка структура ціноутворення та прозорі комісії забезпечують можливість здійснювати міжнародні грошові перекази онлайн або через мобільний додаток за лічені хвилини. Платформа має тисячі позитивних відгуків та мільйони задоволених користувачів, які високо оцінили її переваги. TransferGo гарантує безкоштовні, швидкі та безпечні перекази коштів з-за кордону в Україну.

2. Western Union

Що таке Western Union?

Western Union – це всесвітньо відома корпорація, що спеціалізується на міжнародних фінансових переказах. Її глобальна мережа охоплює понад півмільйона офісів у 200 країнах світу. Цей сервіс особливо затребуваний у регіонах, де цифрова банківська інфраструктура ще недостатньо розвинена. На 2024 рік Western Union пропонує як цифрові перекази, так і традиційні через фізичні представництва.

Ключові особливості Western Union

Сервіс вирізняється широким спектром послуг, зокрема, зручними готівковими переказами завдяки розгалуженій мережі відділень.

Western Union також надає гнучкість у виборі методів доставки коштів, включаючи отримання у відділенні або зарахування на банківську картку. Клієнтська база компанії налічує понад 150 мільйонів користувачів по всьому світу.

Діяльність Western Union регулюється Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк, США, що гарантує відповідність глобальним нормативним стандартам.

Плюси і мінуси Western Union

Плюси:

·        Розгалужена міжнародна мережа офісів забезпечує можливість здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну готівкою.
·        Гнучкий режим роботи дозволяє здійснювати перекази у зручний для клієнта час.
·        Висока репутація та довіра користувачів, підкріплена багаторічним досвідом роботи на ринку.

Мінуси:

·        Маржа обмінного курсу може призвести до додаткових витрат, порівняно з альтернативними сервісами.
·        Складна система комісій, що залежить від суми переказу, напрямку та способу оплати, а також додаткові збори за конвертацію валюти.
·        Western Union рідко виступає найекономнішим варіантом для міжнародних грошових переказів.
·        Відсутність опції онлайн-чату для комунікації зі службою підтримки.

Коли варто скористатися Western Union?

Western Union – оптимальний варіант, який дозволяє відправити готівку в Україну. Якщо отримувач не користується цифровими фінансовими сервісами або не має відповідних навичок, він зможе легко отримати кошти безпосередньо у найближчому відділенні.

3. Payoneer

Що таке Payoneer?

Payoneer – це глобальна платіжна платформа, заснована у 2005 році, яка спеціалізується на міжнародних грошових переказах та цифрових платіжних рішеннях. Компанія обслуговує мільйони клієнтів у понад 200 країнах та територіях, пропонуючи послуги для фрілансерів, онлайн-продавців, цифрових маркетологів та малого бізнесу.

Ключові особливості Payoneer

Платформа дозволяє користувачам отримувати кошти від компаній та клієнтів по всьому світу, зберігати їх на балансі Payoneer та здійснювати міжнародні грошові перекази. Компанія також пропонує Payoneer Mastercard – передплачену дебетову картку, яку можна використовувати для зняття готівки та покупок. Важливою перевагою є можливість здійснювати перекази між рахунками Payoneer за низькими тарифами.

Плюси і мінуси Payoneer

Плюси:

·        Можливість отримувати платежі від міжнародних клієнтів та компаній без необхідності відкриття рахунків у закордонних банках.
·        Низькі комісії за перекази між користувачами Payoneer.
·        Інтеграція з популярними онлайн-платформами та маркетплейсами.
·        Наявність фізичної передплаченої картки Mastercard для зручних розрахунків та зняття готівки.

Мінуси:

·        Відносно високі комісії за виведення коштів на банківські рахунки в деяких країнах.
·        Обмежена підтримка деяких валют, що може призвести до додаткових витрат на конвертацію.
·        Можливі затримки при проведенні великих транзакцій через додаткові перевірки безпеки.

Коли варто скористатися Payoneer?

Payoneer є оптимальним вибором для фрілансерів, онлайн-підприємців та малого бізнесу, які працюють з міжнародними клієнтами або продають товари на глобальних маркетплейсах. Сервіс особливо корисний для тих, хто потребує зручного способу отримання оплати в різних валютах та подальшого використання цих коштів для міжнародних розрахунків, зокрема Payoneer дозволяє здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну на карту.

4. Wise

Що таке Wise?

Wise – один з найпопулярніших сервісів для міжнародних грошових переказів. Він підтримує надсилання коштів у десятки країн, пропонуючи користувачам конкурентні комісії та вигідні курси обміну для переказів в Україну. Додатковою перевагою Wise є можливість відкриття мультивалютних дебетових карток.

Ключові особливості Wise

Сервіс дозволяє здійснювати міжнародні грошові перекази у понад 80 країн на картки або банківські рахунки. Тривалість транзакцій варіюється від 30 хвилин до кількох днів. На сьогодні Wise активно використовують понад 13 мільйонів користувачів по всьому світу. Сервіс має ліцензію Управління фінансового контролю Великобританії та дотримується всіх необхідних заходів безпеки для захисту персональних даних і коштів клієнтів.

Плюси та мінуси Wise

Плюси:

·        Інтуїтивно зрозумілий інтерфейс мобільного додатку та веб-версії.
·        Підтримка зберігання та обміну понад 50 валют. Можливість надсилати кошти у більш ніж 80 країн та здійснювати онлайн-розрахунки у понад 175 країнах.
·        Використання середньоринкового обмінного курсу для переказів.
·        Доступність міжнародних переказів як для фізичних осіб, так і для бізнесу

Мінуси:

·        Відсутність можливості отримання переказу готівкою.
·        Немає власної мережі відділень.
·        Можливі затримки у доставці коштів порівняно з заявленим терміном.

Кому варто скористатися Wise?

Wise ідеально підходить для користувачів, які прагнуть швидко здійснювати перекази коштів в Україну без відвідування банківських відділень. Сервіс також корисний для онлайн-обміну валют та отримання регулярних платежів в іноземній валюті. Однак, якщо вам потрібно переказати готівку або здійснити безкоштовний переказ за кордон, варто розглянути альтернативні сервіси.

5. PayPal

Що таке PayPal?

PayPal – один з найбільших платіжних сервісів у світі з клієнтською базою, що налічує сотні мільйонів користувачів. Цей сервіс забезпечує можливість переказу коштів на особисті рахунки та оплати товарів чи послуг. Реєстрація в PayPal проста і швидка, доступна через офіційний сайт або мобільний додаток. Після реєстрації користувач отримує доступ до автоматично створеного електронного гаманця.

Ключові особливості PayPal

PayPal – лідер ринку цифрових розрахунків і переказів, яким користуються понад 400 мільйонів фізичних осіб та компаній. Сервіс підтримує більше 25 світових валют і дозволяє здійснювати міжнародні перекази коштів максимально швидко.

Плюси та мінуси PayPal

Плюси:

•       Миттєві перекази між рахунками PayPal.
•       Високий рівень безпеки та захисту даних.
•       Зручний та інтуїтивно зрозумілий інтерфейс.

Мінуси:

•       Комісія за міжнародні перекази може сягати 5%.
•       Можливі випадки блокування облікових записів з незрозумілих причин.
•       Додаткова комісія за конвертацію валют (3-4%).
•       Обмеження на переказ коштів з-за кордону в Україну на карту, оскільки вони можливі лише на картки, прив’язані до вашого рахунку.

Кому варто скористатися PayPal?

PayPal не є повноцінною альтернативою MoneyGram для міжнародних переказів через високі комісії. Однак сервіс пропонує широкі можливості для онлайн-розрахунків, що робить його привабливим варіантом для підприємців.

6. Paysend

Що таке Paysend?

Paysend – відносно новий сервіс для міжнародних грошових переказів, який швидко завоював довіру користувачів. Щороку через нього пересилається близько 5 мільярдів доларів. Сервіс доступний через веб-сайт та мобільний додаток, що забезпечує зручність використання.

Понад вісім мільйонів користувачів Paysend мають можливість здійснювати міжнародні грошові перекази на банківські картки або рахунки.

Ключові особливості Paysend

Сервіс забезпечує швидкі та безпечні міжнародні грошові перекази, надаючи цілодобову службу підтримки клієнтів. Paysend дозволяє надсилати кошти у більш ніж 170 країн світу.

Сертифікований Visa та Mastercard, відповідає всім стандартам фінансових операцій, пропонуючи зручний та відносно вигідний сервіс.

Плюси і мінуси Paysend

Плюси:

•       Можна швидко надіслати гроші у понад 170 країн.
•       Прозорі комісії та конкурентні обмінні курси.
•       Зручний та зрозумілий інтерфейс.
•       Цілодобова служба підтримки.

Мінуси:

•       Обмеження на вихідні перекази з багатьох країн.
•       Не завжди доступна оплата транзакцій банківським переказом.
•       Можливі затримки у реагуванні служби підтримки на запити користувачів.

Кому варто скористатися Paysend?

Paysend – хороший вибір для тих, хто перебуває за кордоном і бажає здійснити грошовий переказ в Україну. Сервіс має позитивну репутацію та прозоре ціноутворення комісій. В Україні Paysend працює лише для вхідних переказів.

7. Revolut

Що таке Revolut?

Якщо ваша мета – здійснювати міжнародні перекази коштів та керувати своїми фінансами в одному додатку, то Revolut стане зручним та багатофункціональним варіантом для цього. Хоча цей фінтех-сервіс з’явився відносно недавно, він вже встиг завоювати довіру мільйонів користувачів по всьому світу.

Ключові особливості Revolut

 Revolut пропонує користувачам широкий спектр фінансових послуг, включаючи мультивалютні рахунки, обмін валют за міжбанківським курсом, інвестиції в акції та криптовалюти, а також страхування. Сервіс працює відповідно до ліцензій та відповідає вимогам міжнародного законодавства.

Плюси і мінуси Revolut

Плюси:

•       Безкоштовний базовий рахунок з можливістю здійснювати міжнародні
перекази.
•       Зручний та інтуїтивно зрозумілий мобільний додаток.
•       Вигідні курси обміну валют без прихованих комісій.
•       Миттєві перекази між користувачами Revolut.
•       Можливість відкриття віртуальних та фізичних карток в різних валютах.

Мінуси:

•       Обмеження на безкоштовне зняття готівки в банкоматах.
•       Служба підтримки може працювати повільно в деяких випадках.

Коли варто скористатися Revolut?

Revolut буде корисним для тих, хто часто подорожує, здійснює міжнародні перекази коштів або просто хоче мати зручний інструмент для управління особистими фінансами. Особливо вигідним сервіс може бути для обміну валют та здійснення платежів за кордоном.

8. Profee

Що таке Profee?

Якщо ви плануєте переказати гроші з-за кордону в Україну на картку, Profee може стати швидким і вигідним рішенням. Хоча цей сервіс міжнародних переказів відносно новий, він вже здобув довіру мільйонів користувачів.

Ключові особливості Profee

Profee пропонує користувачам низькі комісії та конкурентні курси валют під час міжнародних переказів. Сервіс діє відповідно до ліцензій і відповідає вимогам міжнародного законодавства.

Плюси і мінуси Profee

Плюси:

•       Перший переказ в Україну можна зробити без комісії.
•       Мобільний додаток і веб-сайт легко використовувати.
•       Profee забезпечує привабливі обмінні курси.
•       Більшість транзакцій обробляються за кілька хвилин.
•       Доступна можливість відкриття електронної картки та мультивалютного гаманця.

Мінуси:

•       Як новий сервіс, Profee має недостатньо відгуків для повної оцінки.
•       Наразі неможливо здійснювати перекази в доларах США та австралійських доларах, що може бути незручним для деяких користувачів.

Коли варто скористатися Profee?

Profee є хорошим вибором для тих, хто бажає переказати гроші на картку в Україні, адже він пропонує низькі комісії та вигідні обмінні курси. Проте сервіс не підходить для переказу готівки, як, наприклад, MoneyGram.

Сьогодні ми розглянули популярні альтернативи MoneyGram, проаналізували, чим вони вирізняються та які послуги надають. Нагадуємо, якщо вам потрібно переказати кошти з Європи в Україну, найбезпечнішим та найвигіднішим способом для цього стане сервіс TransferGo. З ним гроші надійдуть на рахунок отримувача швидко, безпечно і без жодних прихованих комісій.

Крім того, у нашому блозі ви можете дізнатись багато іншої корисної інформації, зокрема, все, що варто знати про альтернативи Paysend.