Wise vs Paysend: комісії, курси та терміни доставки

Польща, Німеччина, Чехія… Де б ви не були, рано чи пізно у вас може виникнути потреба надіслати гроші за кордон з особистих чи ділових причин. І саме у цей момент постає питання вибору оптимального сервісу із переказу коштів. Цей процес вимагає ретельного вивчення різних факторів –  від комісії та обмінних курсів до часу опрацювання транзакції та заходів безпеки.

Сьогодні ми ознайомимо вас із нашим детальним аналізом двох із найбільших гравців у цій сфері: Wise vs Paysend.

Ми дослідили їхні комісії, обмінні курси, час переказу, якість послуг і заходи безпеки, щоб ви могли обрати ідеальний варіант для своїх потреб.

Також ми розповімо вам про сервіс TransferGo як альтернативу Wise та Paysend, який пропонує конкурентоспроможні тарифи, швидкий час переказу та має безліч позитивних відгуків.

Отже, до справи! 

Огляд Wise vs Paysend

Коли йдеться про міжнародні грошові перекази, і Wise, і Paysend мають певні переваги, які відповідають різноманітним потребам користувачів.

Про Wise

Цей сервіс грошових переказів, раніше відомий як TransferWise, отримав широке визнання за свою прозорість та доступність.

Пропонуючи перекази за середнім ринковим курсом, Wise залучає користувачів, які шукають зручні та ефективні рішення для своїх міжнародних фінансових транзакцій.

Про Paysend

Paysend працює у понад 170 країнах світу. Гарантує своїм користувачам швидкі перекази коштів за кордон. Має цілодобову службу підтримки, щоб користувачі могли отримати допомогу в переказі коштів у будь-який час. 

Головні відмінності

Як Wise, так і Paysend є доволі популярними сервісами для переказу коштів. Проте вони мають певні відмінності, на які варто звернути увагу.

Сервіс Paysend – це сучасний та прогресивний спосіб здійснити міжнародний переказ коштів. Він пропонує порівняно низькі комісії та ринкові обмінні курси. 

З іншого боку, лондонська фінтех-компанія Wise вважається одним із найдешевших способів міжнародних переказів грошей. Цей сервіс використовують удвічі більше людей, ніж Paysend. Крім того, як стверджують користувачі, у нього дуже зручний мобільний додаток.

Обмінні курси та комісії за переказ

Саме кінцева сума переказу є чи не головним фактором, який впливає на вибір певного сервісу.

Переважно, це залежить від  двох пунктів: обмінних курсів і комісії за переказ.

Обмінні курси та комісії за переказ Wise

Wise отримав визнання завдяки своїй прозорій політиці щодо нарахування комісій та доволі високу доступність. На відміну від традиційних банків, цей сервіс дозволяє здійснювати міжнародні грошові перекази за середнім на ринку курсом без прихованих комісій чи націнок.

Таким чином Wise надає користувачам економічно ефективне рішення для їхніх транскордонних транзакцій:

• Обмінний курс: Wise не встановлює додаткової курсової маржі, гарантуючи, що користувачі отримують курс, близький до середнього на ринку. 
• Комісія за переказ: залежить від обраного відправником способу розрахунку та містить фіксовану комісію та змінну, розмір якої починається від 0,43%.

Як і Wise, популярний сервіс TransferGo завжди надає інформацію про комісію, що дозволяє користувачам розрахувати загальну вартість переказу до його відправки. Нагадаємо, що з TransferGo перекази в Україну на гривневі картки та рахунки здійснюються без комісії.

Обмінні курси та комісії за переказ Paysend

Попри те, що Paysend пропонує порівняно високий рівень сервісу, важливо враховувати, що за переказ коштів з-за кордону доведеться заплатити комісію.

• Обмінний курс: Paysend, залежно від валюти переказу, може мати менш вигідний курс, ніж в інших сервісах.
• Комісія за переказ: переказ коштів з-за кордону в Україну на карту банку за допомогою цього сервісу коштуватиме від 1,5 євро. 

Тож хоча Paysend забезпечує зручні та швидкі грошові перекази за кордон, часто більш вигідним рішенням буде сервіс TransferGo або Wise.

Якість обслуговування та досвід користувачів

Під час вибору сервісу для міжнародного переказу коштів точно варто звернути увагу на відгуки їх клієнтів. З них можна почерпнути цінну інформацію про якість обслуговування, досвід користувачів і загальний рівень задоволеності. Своєю чергою, це дозволить ухвалити більш обґрунтоване та зважене рішення.

У цьому розділі ми порівнюємо клієнтоорієнтованість Wise та Paysend, щоб ви могли оцінити якість їх послуг.

Наскільки клієнти задоволені сервісом Wise

Wise заслужив визнання завдяки своїй зручній онлайн-платформі, мобільному додатку та прозорості в плані обмінних курсів і комісій. Саме це забезпечило йому оцінку від Trustpilot 4,3 з 5 зірок та десятки тисяч позитивних відгуків.

Клієнти цінують простоту та легкість навігації в інтерфейсі Wise, що сприяє легкому та зручному переказу коштів.

Крім того, користувачі високо оцінили прагнення Wise до прозорості в комісіях та обмінних курсах.

Утім, якщо порівнювати Wise з аналогічними сервісами, то його оцінка не найвища. Так, наприклад, TransferGo перевершує Wise у кількості задоволених клієнтів, отримавши оцінку TrustPilot 4,7 з 5, що робить його значно популярнішою альтернативою серед тих, хто здійснює грошові перекази за кордон.

Наскільки клієнти задоволені сервісом Paysend

Зручний інтуїтивний інтерфейс Paysend забезпечує високу зручність для користувачів, які надсилають кошти за кордон.

Обмінний курс, який цей сервіс застосовує до кожної конвертації валюти під час транзакції, визначається Paysend та фіксується на конкретну дату операції.

Вибираючи систему переказу грошей, рекомендуємо уважно порівнювати комісії за переказ і курси обміну. Вони можуть значно відрізнятися залежно від конкретного сервісу, часу переказу, країни отримувача та відправника, валюти тощо.

Ці фактори дещо вплинули на взаємодію з користувачем, тому рейтинг TrustPilot Paysend становить 4,2 з 5.

Для порівняння, TransferGo пропонує професійну команду підтримки клієнтів, яка вільно володіє дев’ятьма мовами, зокрема українською, та готова допомогти вам по телефону, електронною поштою чи в чаті.

Час виконання переказу

За скільки часу доставляє кошти Wise

Wise забезпечує комфортний час переказу та порівняно швидку доставку коштів за кордон.

Як стверджують представники сервісу, значна частина переказів виконується за лічені хвилини, що демонструє прагнення платформи до швидких транзакцій.

Однак Wise визнає, що час переказу може змінюватися залежно від таких чинників, як швидкість надходження ваших грошей до Wise, вимог до підтвердження, часу виплат у валюті тощо.

Зазвичай, міжнародний переказ коштів через Wise займає від кількох хвилин до чотирьох робочих днів.

За скільки часу доставляє кошти Paysend

Зазвичай, перекази в системі Paysend обробляються миттєво. Однак деяким банкам потрібно більше часу для обробки вхідних грошових переказів. У зв’язку з цим час зарахування коштів може збільшитись до 3 робочих днів.

Водночас, наприклад, TransferGo пропонує різні варіанти доставки коштів, відповідно до потреб користувачів. Якщо говорити про перекази в Україну, то найшвидшим буде тип переказу з картки на картку. Кошти надійдуть отримувачу всього протягом  кількох хвилин. Перекази з банківського рахунку на банківський рахунок, зазвичай, надходять протягом одного робочого дня. 

Безпека та надійність

Коли йдеться про міжнародні грошові перекази, безпека та надійність є найважливішими.

У цьому розділі ми порівнюємо заходи, які вживають Wise і Paysend для гарантування безпеки та надійності їх послуг.

Wise 

Wise надає пріоритет безпеці та прозорості, позиціонуючи себе як надійного гравця в галузі. Компанія має ліцензію Управління фінансового контролю Великобританії, що забезпечує дотримання суворих нормативних стандартів.

Прагнення Wise до прозорості поширюється також і на структуру комісії, тож користувачі захищені від прихованих платежів.

Крім того, Wise використовує надійні заходи безпеки, включаючи шифрування даних і багатофакторну автентифікацію, щоб захистити конфіденційну інформацію та транзакції користувачів.

Paysend 

Paysend постійно намагається гарантувати максимальну безпеку транзакцій та конфіденційності особистих даних клієнтів. Сервіс сертифікований Visa та Mastercard, що говорить про його відповідність стандартам безпеки платежів. 

Paysend є ліцензованим оператором грошових переказів у США та в інших країнах, де він працює. Як зазначається на сайті сервісу, він пропонує «безпеку банківського рівня», адже відповідає стандартам боротьби з відмиванням грошей, а додаток Paysend захищений кодами доступу та біометричним входом.

Тож з погляду безпеки ваших транзакцій та персональних даних, ви можете бути спокійні. Головне – відповідально користуватися своєю банківською картою та даними облікового запису на Paysend.

Як і сервіси Wise та Paysend, TransferGo також приділяє значну увагу безпеці та довірі користувачів. Як ліцензована авторизована платіжна установа, діяльність якої регулюється Управлінням з фінансового регулювання та нагляду, TransferGo дотримується суворих нормативних стандартів. Він гарантує абсолютну безпеку користувачам, завдяки вдосконаленим протоколам шифрування та заходам для захисту їхньої особистої та фінансової інформації, мінімізуючи ризики несанкціонованого доступу або шахрайських дій.

Остаточний вердикт

Wise вирізняється прагненням до прозорості та доступності. Цей сервіс забезпечує справедливі обмінні курси без прихованих комісій або націнок, а також завчасно надає інформацію про комісії, щоб користувач міг ухвалити обґрунтоване рішення. Зручний інтерфейс і прозора структура комісії Wise роблять його привабливим варіантом для тих, хто шукає вигідні міжнародні грошові перекази.

Paysend може похвалитися тим, що дозволяє надсилати кошти у понад 170 країн світу. Крім того, він Гарантує своїм користувачам швидкі перекази коштів за кордон, має цілодобову службу підтримки, щоб користувачі могли отримати допомогу в переказі коштів у будь-який час. Цей сервіс є порівняно зручним і доступним, проте може мати менш вигідні обмінні курси.

Wise дозволяє переказувати гроші доволі швидко, часто завершуючи транзакції протягом декількох хвилин. Проте деякі перекази можуть тривати до чотирьох робочих днів. Водночас Paysend гарантує майже миттєві перекази на банківську картку, але зарахування на банківські рахунки  можуть займати до двох днів.

Що стосується відгуків клієнтів, Wise отримав оцінку Trustpilot 4,3 з 5 зірок, що відображає високий рівень задоволеності зручним інтерфейсом і прозорою структурою комісії. Оцінка Trustpilot Paysend дещо менша і становить 4,2 із 5 зірок, що, ймовірно, пов’язано з менш вигідними обмінними курсами.

Якщо говорити про безпеку та надійність, Wise має ліцензію Управління фінансового контролю Великобританії, що гарантує дотримання суворих нормативних стандартів. Крім того, він використовує надійні заходи безпеки, такі як шифрування даних і багатофакторна автентифікація. Своєю чергою Paysend сертифікований Visa та Mastercard, що говорить про його відповідність стандартам безпеки платежів. Він є ліцензованим оператором грошових переказів у США та в інших країнах, де він працює. Крім того, додаток Paysend захищений кодами доступу та біометричним входом.

Тож обидві компанії приділяють велику увагу безпеці та довірі користувачів, проте Wise дещо популярніший, оскільки більше уваги приділяє прозорості.

Однак, якщо ви шукаєте ідеальну альтернативу з максимально вигідними обмінними курсами, відсутністю комісії та швидким часом переказу, спробуйте здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну за допомогою сервісу TransferGo! Завдяки нашому дружньому інтерфейсу, відкритості та надійним заходам безпеки, нам довіряють вже більш ніж 7 мільйонів користувачів у всьому світі.

Поширені запитання

Які головні відмінності між Wise і Paysend для міжнародних грошових переказів?

Основна відмінність полягає в їх підходах до утворення комісій та обмінних курсів: Wise надає пріоритет доступності та прозорості, пропонуючи середні ринкові ставки, тоді як Paysend може встановлювати менш вигідні обмінні курси.

Як Wise і Paysend формують обмінні курси та комісії за переказ?

Wise працює за середнім ринковим курсом без прихованих комісій, розмір яких залежить від обраного типу переказу. Paysend має подекуди менш вигідні обмінні курси, фіксовану комісію для переказів на банківські рахунки.

Який час переказу для Wise і Paysend?

Під час використання Wise, зазвичай, гроші надходять на рахунок отримувача за кілька хвилин, проте транзакція може оброблятись до чотирьох днів. Paysend пропонує майже миттєве зарахування коштів на картку, а банківські перекази можуть займати до трьох днів.

Якими є відгуки користувачів про Wise і Paysend?

Wise загалом отримує позитивні відгуки за зручний інтерфейс і прозору структуру комісії, що відображається в оцінці Trustpilot 4,3 із 5 зірок. Своєю чергою, Paysend подобається клієнтам за можливість швидко переказати кошти, проте його оцінка Trustpilot – 4.2 із 5 зірок через менш вигідні обмінні курси.

Які заходи безпеки вживають Wise і Paysend під час міжнародних переказів?

Як Wise, так і Paysend надають пріоритет безпецію. Wise має ліцензію Управління фінансового контролю Великобританії та використовує такі засоби, як шифрування даних і багатофакторна автентифікація. Paysend сертифікований Visa та Mastercard, а його додаток захищений кодами доступу та біометричним входом.

Яку максимальну суму можна переказати за допомогою Wise?

Wise дозволяє переказувати до 29999 UAH за транзакцію. Однак, якщо ви хочете переказати за кордон велику суму, вам потрібно буде здійснити переказ через свій обліковий запис Wise. Для цього доведеться відкрити рахунки як для валюти, з якої ви конвертуєте, так і для валюти, у яку конвертуєте кошти.

Яку максимальну суму можна переказати за допомогою Paysend?

За допомогою Paysend переказ коштів з-за кордону в Україну на карту можливий в еквіваленті 6 000 євро.

Які дані вимагає Wise для переказу коштів?

Щоб здійснити переказ, вам потрібно буде зареєструвати аккаунт або авторизуватись. Після цього, обравши відповідну валютну пару, щоб відправити переказ у гривні, необхідно ввести ім’я, номер банківської картки отримувача, або IBAN (міжнародний номер банківського рахунку, який зазвичай використовується для ідентифікації банківського рахунку) або номер телефону, якщо отримувач є власником картки ПриватБанку.

Які реквізити вимагає Paysend для переказу коштів?

Для різних способів отримання коштів потрібно вказувати різні реквізити. Так, щоб здійснити переказ, достатньо вказати номер банківської картки одержувача та його особисті дані. Також переказ можна здійснити за банківськими реквізитами.

Як я можу зв’язатися з Wise?

Ви можете зв’язатися з Wise за номером +61 1800 549 837 або через сторінку онлайн-довідки (https://wise.com/help/).

Як я можу зв’язатися з Paysend?

Якщо у вас виникли запитання, ви можете надіслати запит у підтримку, або поспілкуватись в онлайн-чаті з оператором Paysend за посиланням https://help.paysend.com/hc/uk/requests/new. 

Джерела

Посилання, пов’язані з Wise

• TrustPilot, огляд Wise
• Wise, скільки часу триває переказ
• Wise, комісії

Посилання, пов’язані з Paysend

• TrustPilot, огляд Paysend
• Домашня сторінка Paysend
• Центр підтримки Paysend

Тепер ви знаєте, кого обрати, якщо вам потрібно переказати кошти з Європи в Україну, щоб підтримати фінансово рідних або близьких. А ми нагадуємо, що це можна зробити через сервіс TransferGo. З нами ваші гроші надійдуть на рахунок отримувача безпечно, максимально швидко та без зайвих комісій.Крім того, в нашому блозі ви можете дізнатися багато іншої корисної інформації, зокрема про способи переказу коштів з Чехії в Україну.