Альтернативи Wise: огляд ТОП-6 сервісів грошових переказів

Wise є одним із основних гравців у галузі міжнародних грошових переказів. Він дозволяє надіслати кошти у понад 80 країн світу в 50 валютах.

Це доволі якісний сервіс грошових переказів, який впевнено завоював популярність серед користувачів. Він пропонує клієнтам високий рівень безпеки та прозорості та надає широкий спектр простих у використанні послуг і функцій. Також Wise пропонує одні з найкращих тарифів і вигідні обмінні курси.

Найчастіше Wise використовують для того, щоб здійснити міжнародний переказ коштів малих і середніх сум, а також для переказів із зарахуванням на банківський рахунок.

Сьогодні ми розглядаємо 6 найкращих альтернатив Wise, аналізуючи їх ключові функції, плюси та мінуси, щоб допомогти вам обрати найбільш вигідний та зручний сервіс переказу коштів в Україну.

У кожного з них, звісно, є свої переваги. Тож які вони, альтернативи Wise? Давайте з’ясуємо просто зараз!

Що таке Wise?

Раніше цей сервіс мав назву TransferWise і почав працювати в 2011 році. За час своєї роботи він став відомим як надійний бренд, який пропонує міжнародні грошові перекази в десятки країн світу.

У березні 2021 року TransferWise змінив свою назву на Wise. Сьогодні він забезпечує одні з найвигідніших тарифів на переказ коштів з-за кордону в Україну та інші країни світу. Крім того, цей сервіс пропонує своїм користувачам мультивалютні дебетові карти та інші фінансові послуги, які, зазвичай, надають банки.

Ключові особливості Wise

Транскордонні перекази: Wise дозволяє переказувати кошти у понад 80 країн світу.

Варіанти доставки переказів: користувачі можуть здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну на карту чи банківський рахунок. Час переказу – від 30 хвилин до кількох днів.

Надійна репутація: з клієнтською базою, що перевищує 13 мільйонів осіб у всьому світі, Wise є одним із найпопулярніших сервісів для міжнародних переказів коштів.

Відповідність нормативним вимогам: Wise працює за ліцензією Управління фінансового контролю Великобританії, що гарантує дотримання суворих нормативних стандартів.

Плюси та мінуси Wise

Плюси:

• Можливість надсилати гроші в понад 80 країн, зберігати та обмінювати понад 50 валют і розраховуватись онлайн за допомогою карток Wise у 175+ країнах.
• Під час обміну валюти використовується середньоринковий обмінний курс.
• Пропонує перекази як для фізичних осіб, так і для бізнесу.
• Має зручний інтерфейс.

Мінуси:

• Не має мережі відділень, відповідно, наприклад, дозволяє здійснити переказ коштів з Польщі в Україну виключно онлайн.
• Стягує комісії за перекази.
• Не дозволяє отримувати перекази безпосередньо в готівці.
• Іноді час зарахування переказу триває дещо довше, ніж очікується.
• Ліміт на перекази в Україну у розмірі 29999 грн

Кому варто скористатися Wise?

Wise може стати у нагоді:

• Якщо потрібно здійснити міжнародний переказ коштів швидко та зручно.
• Для обміну валют у своєму онлайн-акаунті.
• При регулярному прийомі платежів в іноземній валюті.

Коли Wise може бути не найкращим варіантом?

Якщо ви хочете здійснити переказ коштів з Чехії в Україну чи з інших країн без комісії, варто розглянути альтернативи Wise. Крім того, за допомогою цього сервісу ви не зможете отримати безпосередньо готівку.

Альтернативи Wise: Топ-6 сервісів

1. TransferGo

Що таке TransferGo?

Сервіс TransferGo був заснований 2012 року і швидко став помітною онлайн-альтернативою традиційним банківським послугам.

За час своєї роботи наша міжнародна платіжна платформа отримала базу користувачів із понад 7 мільйонів клієнтів у всьому світі.

TransferGo забезпечує вигідні перекази з понад 50 країн у понад 160 країн світу, гарантуючи максимально швидке та безпечне надходження платежів на банківські картки та рахунки одержувачів.

Ключові особливості TransferGo

Перевага TransferGo перед Wise, насамперед, полягає у більш вигідній моделі ціноутворення.

Таким чином клієнти можуть розраховувати на вигідні обмінні курси, а комісія за переказ коштів з-за кордону в Україну ще з 2018 року відсутня.

Водночас клієнти можуть вибрати варіант переказу, залежно від своїх уподобань та терміновості.

Плюси і мінуси TransferGo

Плюси:

• Максимально вигідні тарифи на міжнародні грошові перекази.
• Надійна та ліцензована компанія, яка щорічно проводить транзакції на мільярди євро.
• Зручний мобільний додаток для комфортних переказів будь-де та будь-коли.
• Обслуговування клієнтів українською мовою, надання швидкої допомоги через чат, електронну пошту та телефон.
• Прозора структура комісій, що дозволяє дізнатись вартість переказу ще до його здійснення та ухвалити обґрунтоване рішення. Щодо переказів грошей в Україну, то вони здійснюються без комісії.

Мінуси:

• Попри те, що користувачам доступні вигідні міжнародні перекази коштів онлайн, деякі клієнти мають потребу в надсиланні грошей готівкою у відділення, відсутність яких у TransferGo може вважатись незначною незручністю.

Кому варто скористатися TransferGo?

TransferGo є чудовою альтернативою Wise, якщо вам потрібні швидкі, безпечні та вигідні грошові перекази.

Ви можете скористатися різноманітними варіантами переказу з чіткою структурою ціноутворення онлайн або через додаток.

Крім того, завдяки великій кількості позитивних відгуків клієнтів, ви можете бути впевнені, що ваші кошти точно надійдуть до отримувача без жодних ризиків.

Тож, незалежно від того, з якою метою вам потрібно переказати кошти з-за кордону в Україну, сервіс TransferGo є оптимальним рішенням.

2. Paysend

Що таке Paysend?

Paysend – це популярний сервіс, який найчастіше використовують для переказу коштів з картки на картку або на банківський рахунок.

Станом на 2024 рік послугами цієї компанії користуються близько восьми мільйонів клієнтів, які щороку надсилають понад 5 мільярдів доларів США.

Paysend є доволі надійним сервісом, який пропонує користувачам можливість здійснити переказ за допомогою вебсайту або мобільного додатку.

Ключові особливості Paysend

Paysend може похвалитися тим, що проводить переказ коштів у понад 170 країн світу. Крім того, він дозволяє своїм користувачам надіслати гроші за кордон максимально швидко, а також має цілодобову службу підтримки, щоб користувачі могли отримати допомогу у будь-який час.

Також цей сервіс є доволі зручним і доступним. Paysend сертифікований Visa та Mastercard, що свідчить про його відповідність стандартам безпеки платежів.

Плюси і мінуси Paysend

Плюси:

• Сервіс пропонує прозорі комісії та конкурентоспроможні обмінні курси.
• Дозволяє надсилати кошти у понад 170 країн світу, зокрема, в Україну.
• Кошти надходять до отримувача у вказаний проміжок часу.

Мінуси:

• Як спосіб оплати, банківські перекази підтримуються не в усіх країнах.
• За відгуками клієнтів, іноді служба підтримки у чаті відповідає дуже довго.
• Максимальні ліміти на переказ коштів порівняно низькі.

Кому варто скористатися Paysend?

За допомогою Paysend можна переказати кошти в Україну на карту з десятків країн світу. Сервіс має широке охоплення, хорошу репутацію та порівняно прозоре ціноутворення. Paysend є особливо зручним сервісом для тих, хто переказує гроші з картки на картку.

3. PayPal

Що таке PayPal?

PayPal – це всесвітньовідома електрона платіжна система. За її допомогою можна переказувати гроші фізичним особам і сплачувати рахунки від юридичних осіб. Для використання сервісу потрібно зареєструватись онлайн або в мобільному додатку. Після створення облікового запису за користувачем автоматично закріплюється електронний гаманець PayPal.

Ключові особливості PayPal

Цей сервіс відомий як світовий лідер у сфері цифрових платежів. PayPal може похвалитися великою базою користувачів, яка перевищує 400 мільйонів по всьому світу.

Завдяки підтримці понад 25 валют ця платформа грошових переказів є зручною як для фізичних осіб, так і для компаній.

Плюси та мінуси PayPal

Плюси:

• Надійність та безпека.
• Зручний та швидкий спосіб для переказів коштів з одного рахунку PayPal на інший.
• Простота у використанні.

Мінуси:

• PayPal може стягувати комісію в розмірі 5% за міжнародні перекази коштів.
• До міжнародних переказів додаються досить високі витрати на конвертацію валюти, як правило, від 3% до 4%.
• За відгуками користувачів, облікові записи інколи раптово блокуються чи закриваються адміністрацією.
• Неможливо переказати кошти безпосередньо на чужі картки в Україні, а лише на ті, які прив’язані до рахунку в системі.

Кому варто скористатися PayPal?

PayPal може стати альтернативою Wise для підприємств, які прагнуть оптимізувати свої фінансові операції. Інтеграція з провідними платформами електронної комерції та ринками робить його хорошим вибором для компаній, які прагнуть вийти на глобальні ринки. Проте сервіс не підходить для міжнародних переказів коштів безпосередньо на картку і має високі комісії.

4. Western Union

Що таке Western Union?

Western Union – компанія з міжнародних переказів коштів, яка має глобальну мережу з понад 550 000 офісів у 200 країнах. Використання цього сервісу особливо доцільне в регіонах, де відсутня цифрова банківська інфраструктура.

Станом на 2024 рік Western Union пропонує як онлайн-перекази коштів, так і з фізичних відділень.

Ключові особливості Western Union

Сервіс пропонує різноманітні послуги, зокрема, перекази готівки, які є максимально зручними завдяки розгалуженій мережі відділень.

Також Western Union надає можливість вибору варіантів доставки коштів, наприклад, у відділення чи на банківську картку. Кількість клієнтів компанії перевищує 150 мільйонів у всьому світі.

Діяльність Western Union регулюється Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк у США, тож компанія дотримується глобальних нормативних стандартів.

Плюси і мінуси Western Union

Плюси:

• Розгалужена глобальна мережа офісів, завдяки якій можна легко переказати готівку з-за кордону в Україну.
• Гнучкий час здійснення переказів.
• Високий рівень надійності та довіри користувачів, набутий багаторічним досвідом.

Мінуси:

• Маржа обмінного курсу може призвести до додаткових витрат для користувачів, порівняно з іншими сервісами.
• Комісія за переказ залежить від таких факторів, як сума переказу, пункт призначення та спосіб оплати, а також є додаткові комісії за обмін валюти та різні варіанти доставки.
• Дуже рідко Western Union є найдешевшим сервісом для міжнародних грошових переказів.
• Відсутня можливість поспілкуватись зі службою підтримки онлайн.

Коли варто скористатися Western Union?

Western Union – хороший варіант, якщо вам потрібно надіслати готівку в Україну чи з України. Якщо отримувач не користується онлайн-сервісами або не володіє відповідними навичками, то він зможе отримати кошти безпосередньо у відділенні.

5. Profee

Що таке Profee?

Profee – це відносно новий сервіс міжнародних переказів коштів, який активно набуває популярності. Він є порівняно швидким та дешевим способом здійснити переказ коштів з-за кордону в Україну на карту.

Ключові особливості Profee

Profee є ліцензованим провайдером, який у своїй роботі дотримується всіх вимог законодавства. Компанія пропонує якісні послуги з міжнародних грошових переказів, забезпечуючи користувачам низькі комісії та вигідні обмінні курси.

Плюси і мінуси Profee

Плюси:

• Одні з найвигідніших валютних курсів на ринку.
• Зручний інтерфейс вебсайту та мобільного додатку.
• Зазвичай, кошти надходять на картку отримувача за лічені хвилини.
• Є можливість відкрити мультивалютний гаманець і картку.
• Перший переказ – без комісії.

Мінуси:

• Сервіс не підтримує деякі основні валюти, наприклад, долар США та австралійський долар.
• Відносно новий спосіб переказу коштів, який наразі не має достатньої кількості відгуків

Коли варто скористатися Profee?

Profee підходить тим користувачам, які хочуть швидко переказати гроші на картку в Україну. Сервіс є зручним і пропонує вигідні обмінні курси. Проте, якщо ви хочете надіслати готівку, варто розглянути інші варіанти переказу коштів.

6. MoneyGram

Що таке MoneyGram?

MoneyGram – це друга за обсягом операцій система грошових переказів у світі. За допомогою цього сервісу можна обміняти долари США на 47 іноземних валют у різних країнах світу. Крім того, MoneyGram дозволяє переказати кошти на карту в Україну, а також готівкою.

Ключові особливості MoneyGram

За допомогою MoneyGram ви можете надсилати гроші в понад 200 країн, обравши зручний варіант доставки, наприклад, на банківські рахунки чи карти, готівкою або на рахунки мобільних гаманців.

Сервіс може похвалитися широкою мережею агентських центрів по всьому світу. Крім того, MoneyGram дозволяє здійснювати особисті платежі, що особливо зручно для тих, хто віддає перевагу традиційним методам переказу коштів.

Плюси і мінуси MoneyGram

Плюси:

• MoneyGram працює в понад 200 країнах у 350 000 агентських пунктах, забезпечуючи широку доступність для користувачів у будь-якому куточку світу.
• Готівкові міжнародні перекази коштів, зазвичай, доступні для отримання протягом кількох хвилин, як і перекази на банківські рахунки, зокрема в Україну.
• Одержувачі можуть отримати кошти на банківський рахунок, дебетову картку, мобільний гаманець або готівку в офісах агента.
• Ще однією особливістю MoneyGram є те, що він дозволяє користувачам планувати автоматичні перекази щотижня або щомісяця.

Мінуси:

• Перекази MoneyGram часто дорожчі, порівняно з іншими сервісами, причому комісії різняться залежно від способу відправки чи отримання коштів.
• Курси валют, які ви бачите на вебсайті, часто можуть відрізнятися від тих, що застосовуються під час здійснення переказу.
• Доволі низькі ліміти на максимальну суму транзакції.

Кому варто скористатися MoneyGram?

MoneyGram підходить тим, хто надає перевагу доступності, швидкості та різноманітним варіантам доставки. Це хороший варіант для тих, хто вже давно користується послугами сервісу і готовий платити більше за зручність та безпеку.

Цей сервіс є надійним варіантом переказу коштів в Україну, особливо, якщо ви надсилаєте готівку, а іноді й для переказів на банківський рахунок.

Однак ви повинні враховувати доволі високі комісії та ліміти на перекази, які встановлює MoneyGram, особливо, якщо хочете надіслати кошти в Україну дешево.

Тож тепер ви знаєте, які існують альтернативи Wise та чим вони вирізняються. А ми нагадуємо, якщо вам потрібно переказати кошти з Європи в Україну, найбезпечнішим та найвигіднішим способом для цього стане сервіс TransferGo. З ним гроші надійдуть на рахунок отримувача швидко, безпечно і без жодних прихованих комісій.

Крім того, у нашому блозі ви можете дізнатись багато іншої корисної інформації, зокрема, що варто знати про роботу кур’єром у Польщі.