Денежные переводы и иностранные агенты

Граждане Российской Федерации, переехавшие за границу, уже привыкли к тому, что сейчас можно удобно и быстро переводить деньги на родину своим близким через сервис международных денежных переводов TransferGo. Однако с 1 октября валютные зачисления на счета россиян будут контролироваться Росфинмониторингом, и поэтому у многих возникают вопросы, можно ли продолжать безопасно переводить деньги родным и близким и не станут ли такие переводы для них проблемой?


Какие операции будут контролироваться и почему?

9 июня 2021 года Госдумой был принят закон о запрете участия в деятельности нежелательных организаций за границей. На самом деле сам закон — это не какой-то новый проект, а всего лишь внесение поправок к двум статьях в уже существующих законах: статье 3 “Закона Димы Яковлева” №272-ФЗ, регулирующему деятельность нежелательных организаций и иностранных агентов, и статье 6 закона №115-ФЗ о противодействии в отмывании денег и финансировании терроризма.

И если раньше статья 6 закона №115-ФЗ контролировала только крупные сделки с недвижимостью (от 3 миллионов рублей) и почтовые переводы от 100 000 рублей, то сейчас контроль будет касаться всех валютных переводов с территории иностранных государств, перечень которых утверждается отдельно.


Переводы из каких стран будут контролироваться?

Решение о том, переводы из каких стран будут контролироваться, принимает уполномоченный орган. Согласно тексту закона, список  таких условно нежелательных стран будет известен только уполномоченному органу и банку, поэтому ни тот, кто переводит деньги, ни тот, кто их получает, не будут знать, осуществляет ли Росфинмониторинг контроль за переводом или нет.

Как это коснется моих переводов через TransferGo?

Все переводы TransferGo осуществляются по принципу local in – local out. Когда вы переводите деньги в Россию, они поступают на счет TransferGo в стране отправления. После этого система обрабатывает перевод, и денежные средства поступают на счет получателя со счета банка-партнера в России. Перевод осуществляется в рублях. Более подробно о том, как работает TransferGo можно прочитать здесь.


Кто такие иностранные агенты и какое отношение они имеют к переводам из-за рубежа?

Иностранный агент – это человек или организация, действующие в интересах страны отличной от страны резидентства/регистрации. Для того, чтобы быть признанным иностранным агентом в России, человек должен осуществлять политическую деятельность и получать на нее деньги из-за границы. Помимо политической деятельности иностранным агентом может стать физическое лицо, распространяющее или создающее материалы СМИ-иностранных агентов и получающее финансирование из-за рубежа. То есть, работающие в СМИ-иноагентах журналисты тоже могут стать иноагентами.

К политической деятельности не относится довольно большой список занятий: это и деятельность в области науки, культуры и искусства, здравоохранения, охраны здоровья, социального обслуживания и социальной поддержки граждан и т.д.

Если я продолжу переводить деньги родственникам после 1 октября, будут ли они признаны иностранными агентами?

Чтобы быть признанным иностранным агентом одних денежных переводов из-за границы от частного лица мало: нужно также осуществлять политическую деятельность. Обычное физическое лицо, которое получает деньги от родственников из-за границы, иностранным агентом не является. Таким образом, переводы сделанные после 1 октября никак не способствуют тому, чтобы человек, не осуществляющий политическую деятельность, был причислен к иностранным агентом.